PDA

Просмотр полной версии : Управление денежными потоками



Demonchikkiev
14.08.2016, 22:45
Управление денежными потоками

http://s019.radikal.ru/i627/1608/84/b011ce0844ef.jpg (http://radikal.ru)

Что такое денежные потоки? По сути, это процесс притока/оттока капитала и финансовых средств с различных фаз операционной деятельности предприятия. В денежных потоках учитывается поступление средств, их уход, и к тому же, согласно различных способов. Деньги могут приходить от покупателей или наоборот уходить поставщикам сырья, к банкам, обратно, тем самым формируется закрытый цикл движения ресурсов, что и формирует глобально управление денежными финансовыми потоками.



Что представляет с себя управление денежными потоками? Это процесс, который включает в себя расчет отрезка времени, по которому поступают и уходят деньги. Также, сюда относится анализ направления поступления/убывания средств и прогнозирование дальнейшей инвестиционной ситуации компании. Из-за этого, управление потоком денежных средств становится одним из ключевых фаз менеджмента всего бизнеса. От данного процесса, как правило, зависят все бизнес-процессы предприятия, и включая его существование. В случае нарушение менеджмента управления денежных потоков, данное предприятие может столкнуться с сильными убытками и даже банкротством. Ведь одной из задач выступает и управление средств, которые выступают заемным капиталом или наоборот, которые идут на оплату кредиторской задолженности.




Процессы анализа

http://s020.radikal.ru/i721/1608/39/e4f79af6a966.jpg (http://radikal.ru)

Важным и ключевым моментом эффективности управления денежных потоков выступает его анализ. Он включает в себя определение каналов по поступлению и оттоку средств, которые далее в целом, определяют инвестиционное состояние предприятия, его устойчивость и ценность в глазах акционеров и инвесторов. В целом, он должен дать ответ на вопрос: способно ли предприятие само себя финансировать, что повышает его уровень надежности, доходности и устойчивости к различным внешним и внутренним факторами.



Как правило, надежность бизнеса зависит от того, достаточное ли количество средств поступает на карт-счет предприятия. Способно ли оно обеспечивать свои потребности по производству товаров и услуг, и какую финансовую силу оно демонстрирует?



Если предприятие чувствует проблемы в данном вопросе, что отражается на так званном денежном запасе операционного цикла, то это говорит о серьезных финансовых трудностях. Как результат, избыток финансов говорит об убыточности бизнеса, что создает внутренний кризис компании.



Важными лицами, которые интересуются отчетностью, как правило, выступают кредиторы, банки и инвесторы с акционерами компании.



Высокий уровень менеджмента денежных потоков приводит к таким процессам:

Операционный менеджмент повышается по уровню качеству за счет быстрого получения средств, которые необходимы для запуска цикла производства товаров.
Рост объема продаж и снижение уровня постоянных затрат, что повышает вдобавок рентабельность бизнеса.
Устранения проблем связанных с кредиторами по обслуживанию долгового обязательства. Это в свою очередь, может улучшить условия для компании по оплате долга. Тем самым, размер издержек на обслуживание кредиторской задолженности падает.
Повышение уровня ликвидности, что важно для развития в дальнейшем бизнеса.
Вопрос по финансовому менеджменту выступает важным элементом успеха бизнеса. Обязательно стоит обратить внимание на вопрос по процессу планировки бюджета (бюджетирование), который и отвечает за будущие условия по поступлению и уходу финансов предприятия.





Ключевые элементы влияния и их учет в выводе

http://s12.radikal.ru/i185/1608/ec/ab70b2d297e9.jpg (http://radikal.ru)

На процесс управление денежными потоками могут влиять различные факторы, которые идут с внешнего окружения, так и с внутренних бизнес-процессов компании. Стоит построить список определенных принципов, которые влияют на результаты нашего финансового менеджмента:

Максимизация эффективности и рациональности.
Соблюдение плана и его жесткий контроль.
Соблюдение норм по платежоспобности компании за счет высокого уровня ликвидности.
Наличие всей необходимой информации в руках менеджмента компании.




Все эти элементы и их соблюдение, способны создать комфортные условия по развитию предприятия, ведь без эффективного финансового менеджмента, существование бизнеса будет всегда под угрозой. В случае успешных решений наоборот – бизнес компании склонен к дальнейшему его росту.

moonhook
09.09.2016, 15:53
можно попробовать взять кредит под маленький процент, например здесь (https://www.rublikbublik.ru/) и инвестировать в какой-нибудь проект

BitPub
09.09.2016, 22:14
У нас малый бизнес в большинстве своем даже не слышал об управлении денежными потоками. Обычно все сводится к одному, запустят маховик и думают, что чем больше оборотных средств, тем лучше. Никто не задумывается о том, что бы управлять этими средствами. Но если случается непредвиденная ситуация, которая останавливает маховик или перераспределяет оборотку - бизнес загибается.

Czar
14.09.2016, 14:40
просто малый бизнес у нас в основном построен по принципу "купил-продал", отсюда и растут все проблемы, усложнять люди не хотят

Apaxuc
14.09.2016, 16:40
можно попробовать взять кредит под маленький процент, например здесь (https://www.rublikbublik.ru/) и инвестировать в какой-нибудь проект

действие абсолютно не оправданное, поскольку большой риск

Czar
15.09.2016, 12:33
действие абсолютно не оправданное, поскольку большой риск

интересно еще под какие проценты в итоге попадешь, даже если вложение окажется удачным.

GoldenLady
19.10.2016, 16:42
интересно еще под какие проценты в итоге попадешь, даже если вложение окажется удачным.
как раз то что в + уйдет на процент)в любом случае игра не стоит свеч.

Czar
20.10.2016, 00:54
как раз то что в + уйдет на процент)в любом случае игра не стоит свеч.

да слишком уж даже математически не оправданный шаг